使用信用證LC(LetterofCredit)的付款方式

       對歐美市場習以為常的同學們，也許很少使用信用證L/C(LetterofCredit)這樣的付款方式，畢竟歐美人相對來說，信用好，簡單直接，電匯TT是最方便的交易方式，一旦有客人突然提出要開L/C，那可能就是一件更痛苦的事了。但對非洲、南亞、中東等許多國家和地區來說，L/C的使用非常普遍。一方面是因為許多國家都有外匯管制的要求，需要通過開出信用證來規范申請外匯，另一方面是因為對于交易雙方來說，開出信用證是一種相對公平的交易方式。
 

 

       所以，小編就來跟同學們探討一下，做L/C，應該注意哪些方面？

 

       第一，信用證不需要按種類進行分類，分類比較多，我們從我國對外貿易中最常見的幾個類別，來討論一下。

 

       目前，我們在國際貿易中所處理的絕大多數都是跟單信用證(DocumentaryL/C)，很少有單票信用證(CleanL/C)。所以我們這次討論，都是用跟單信用證來展開。那么，什么是跟單信用證？顧名思義，DocumentaryL/C就是一種憑跟單匯票或憑單據付款的信用證。這里的文件是指代表貨物所有權的文件(例如，海運提單等)，或者是證明貨物已交付的文件(例如，鐵路運單、航空運單、郵包收據等)。

 

       根據可撤銷信用證的可撤性，將其分為不可撤消信用證(IrrevocableL/C)和可撤消信用證(RevocableL/C)兩種。

 

       按付款日期的不同，可分為即期信用證(SightL/Catsight)、遠期信用證(UsanceL/C)和假遠期信用證(UsanceL/CPayableatSight)。其中最常用的是即期信用證和遠期信用證，通常指L/Catsight，以及L/C的天數，即L/C60days,L/C90days，等等。能否接受遠期信用證，這取決于我們出口企業的實力，是否能墊得起這麼多資金，占用的資金利息是否劃算等等。

 

       說了那么多，Ok，我們就以國際貿易中最常見的跟單信用證，不可撤銷信用證，即期信用證為例，來進行詳細的討論。假定同學們確定了客人的訂單，簽了合同，客人現在準備為我們開信用證，客人同意開一張跟單不可撤消的即期信用證，我們可不能傻等客人的證到。信用證遵循“貨單分離”、“單證相符、單相符”的原則，付款的保證責任在于開證行，那么我們就得提前做好準備。

 

       一是要對開證行的資質進行審核，也就是開證銀行的資質。在中國，開立銀行是非常嚴格的事情，金融監管也非常嚴格，銀行基本上都會按照規則積極正確地辦理信用證業務。但在許多海外地區，金融監管松散，金融機構設置也十分簡單，一些資質差的銀行或其他金融機構，可以開出信用證，魚龍混雜。例如，一些銀行不按《UCP600》的規定付款，甚至私自為申請開證人而私自放單，是非常危險的。對此，我們可以向中信保申請對其資質進行調查，也可以根據其聲譽、行業口碑等綜合判斷。

 

       其次，向客人發出開證申請，要求客人先按開證申請寫出L/Cdraft信用證，然后交給我們審核。這里有一項我們經常使用的對客人的開證要求：

 

L/C Requirements

No.

Clause

Details

1

59

Beneficiary:

ABC GROUP LIMITED

Room 1900,Lockhart Centre,301-307 Lockhart Road,Wai Chai,Hong Kong

2

31D

Date and Place of Expiry 

170930 CHINA

3

39A

Percentage Credit Amount Tolerance 

10/10

4

44E

Port of Loading:

Any port in China

5

44F

Port of Discharge:

Bangkok PAT,Thailand

6

44B

Port of Final Destination:

Bangkok PAT,Thailand

7

44C

Latest Date of Shipment 

170830

8

45A

Description of Goods And/Or Services

Commodity: C2S ART PAPER GLOSS 

All other details are as per beneficiary's Sales Contract No.AB170621-01 dated 21-Jun-2017

9

Don't mention the 14 days free time of detention on the B/L. (But we will apply 14 days free time when shipping)

10

Don't mention any certificate of the shipping company.

11

It must mention "Third party's documents are acceptable"

12

Plus/Minus 10 percent tolerance in total quantity and total amount are acceptable.

13

48

Period of Presentation:

Within 21 days after shipment date but within the validity of the credit

 

       在給我們L/Cdraft或L/CApplication的客人開出發票后，我們會仔細檢查，確認沒有任何問題后，我們會通知我們的客人開出正式的L/C過來。

 

       二是接到客人正式開卡申請后，還是不能大意，還是要仔細檢查一下，看是否符合自己的開卡要求，是否有軟條款，等等。必須嚴防軟條款！必須嚴防軟條款！必須嚴防軟條款！重點要講三遍。開證行在信用證中設置的信用證軟條款，這種條款將使受益人喪失貿易地位，危及安全收匯，給申請人帶來交易的主動或對貨物和預付款的詐騙利益，具有極大的隱蔽性。自身不行，決不妥協，將就。一次軟條款的招數，會害死一大批客戶，因為能在信用證上為您設定軟條款的客戶，大多是事先預謀的，心煩意亂的好心。

 

       三是信用證付款方式。當商品做好后，我們可以安排裝運，并用信用證交單。我們一定要在信用證的交單過程中謹記“單證相符，單張相符”這一原則，也就是信用證中規定了哪些單據，我們就準備哪些單據，每張單據的內容是如何制作的，信用證是如何要求的，我們就如何做。由于即便存在不一致點，開證行和申請人都可以完全合理地拒絕付款！

   

       在收到訂單后，我們會及時通知客人，以便讓客人做好接貨和付款的準備。